Qué hace CLAROTEC
CLAROTEC (Control de Licitud y Avisos de Riesgo en Operaciones con Tecnología) prepara la información que el sujeto obligado necesita para cumplir la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI). En concreto, la plataforma:
- Calcula el semáforo de riesgo de cada cliente con los puntos de cada factor.
- Evalúa cada operación contra los umbrales de su giro, incluida la suma de seis meses y el límite de efectivo del art. 32.
- Prepara el borrador del archivo de cada aviso que se presenta en el portal del SAT. En las notarías, los avisos de operaciones con inmuebles se presentan por la vía fiscal (Declaranot): la plataforma los muestra aparte con esa indicación y en esta versión no genera su archivo.
- Recuerda la fecha límite del día 17 del mes siguiente y el plazo de 24 horas del aviso por sospecha.
Qué no hace
CLAROTEC no presenta avisos ante el SAT y no firma por el sujeto obligado. Tampoco sustituye la decisión del oficial de cumplimiento.
En esta versión, CLAROTEC no genera el archivo de los avisos notariales de inmuebles que se presentan por Declaranot.
El sujeto obligado revisa la información que prepara la plataforma, presenta el aviso ante el SAT y captura el acuse en la plataforma.
Listas
La plataforma consulta las listas públicas que descarga y actualiza.
La lista de personas bloqueadas de la UIF no es pública y no se consulta. La plataforma no muestra «sin coincidencia» en una lista que no consultó.
Personas políticamente expuestas
Hasta que exista la Consulta PEP 2.0, que no estará disponible antes del 30 de agosto de 2027, la condición de persona políticamente expuesta (PEP) sale de la declaración del cliente.
Umbrales y UMA
Los umbrales de identificación y de aviso de cada giro salen del portal del SAT y se expresan en UMA. La plataforma usa la UMA 2026 de 117.31 pesos, y cada negocio la puede editar.
El negocio verifica los cambios que publique la autoridad y actualiza la UMA cuando corresponda.
Responsabilidad del sujeto obligado
El negocio que realiza una actividad vulnerable del art. 17 de la LFPIORPI es el sujeto obligado. Al negocio le corresponde cumplir las obligaciones del art. 18, presentar los avisos y respetar el límite de efectivo del art. 32. CLAROTEC le ayuda a preparar la información, y la responsabilidad frente a la autoridad sigue siendo del sujeto obligado.